Выдача наличных денег клиентам производится по денежным чекам. При этом контроль за расходными операциями клиентов организуется таким образом, чтобы была исключена возможность: оплаты неправильно оформленных документов, оплаты чеков с подписями и оттиском печати, не соответствующим заявленным образцам, и чеков, выписанных из книжки, не принадлежащей данному клиенту; поступления в кассу чеков и других кассовых расходных документов, минуя соответствующих операционных работников и работников, осуществляющих контрольные функции; внесения необоснованных исправлений и дописок в кассовые документы и журналы. Клиент предъявляет денежный чек операционному работнику, который должен: проверить правильность заполнения реквизитов, указанных в чеке, сличить суммы, указанные прописью и цифрами; проверить соответствие подписей, оттиска печати, номера чека, реквизитам, указанным в карточке образцов подписей формы №0401026; удостовериться в личности получателя денег, получить его расписку на обороте чека и сличить эту подпись с образцом подписи, имеющимся в предъявленном паспорте или документе, его заменяющем, записать на обороте чека данные паспорта или заменяющего его документа (если сведения о документе заполнены получателем, сверяет их с предъявленным документом) и поставить свою подпись; списать сумму чека со счета клиента; После проверки операционный работник передаёт чек экономисту для осуществления дополнительного контроля. Экономист должен: осуществить дополнительный контроль всех реквизитов, указанных в денежном чеке; отразить в кассовом журнале по расходу подлежащую выдаче сумму, и другие реквизиты, предусмотренные кассовым журналом; отрезать контрольную марку от денежного чека для осуществления передачи ее клиенту через операционного работника; направить внутренним порядком денежный чек и кассовый журнал по расходу в кассу банка. Получив денежный чек, кассир должен расписаться в кассовом журнале по расходу и передать его внутренним порядком экономисту, осуществляющему дополнительный контроль. Кроме того, в обязанности кассира входит также: проверить наличие на обороте чека подписей ответственных исполнителей, имеющих право разрешать выдачу денег, и тождественность этих подписей имеющимся образцам; сличить сумму, проставленную на документе цифрами, с суммой, указанной прописью; проверить наличие на денежном чеке расписки клиента в получении денег и данных его паспорта или удостоверения личности; После совершения этих операций кассир подготавливает сумму денег, подлежащую выдаче. Затем он должен: вызвать получателя денег по номеру расходного документа и спросить сумму получаемых денег; сверить номер контрольной марки с номером на денежном чеке и приклеить контрольную марку к чеку; повторно пересчитать подготовленную к выдаче сумму денег в присутствии клиента подготовить сумму денег, выдать их получателю и подписать расходный документ и только потом выдать деньги получателю и подписать чек. Выдача наличных денег производится кассиром полными пачками и корешками денежных билетов по обозначенным на накладках и бандеролях суммам без полистного пересчета, при условии сохранения неповрежденной упаковки. При этом с пачек в присутствии получателя денег обязательно срезаются пломбы (край гарантийного шва с личными кодами кассиров). Если получатель денег изъявит желание полистно пересчитать полученную сумму, кассир выдает полные пачки денежных билетов, не срезая пломбы (гарантийные швы). Пересчет денежной наличности клиентом производится в счетной комнате или в специально отведенном месте под наблюдением кассового или другого работника, при этом доставку суммы в комнату пересчета осуществляет кассир банка. Деньги из неполных корешков, а также из пачек с поврежденной упаковкой выдаются кассирами полистным пересчетом. При вскрытии корешков с денежными билетами для выдачи денег отдельными листами кассир расходной кассы обязан их предварительно пересчитать. Кассиру расходной кассы запрещается в момент выдачи клиентам денег производить по требованию последних обмен денег одних достоинств на другие. Всю необходимую для совершения расходных операций сумму денежной наличности кассир при получении записывает в книгу формы №0482155. В эту же книгу записывается количество и сумма оплаченных документов за операционный день и остаток денежной наличности на конец дня. Оставшиеся в конце операционного дня у кассира расходной кассы отдельные корешки денежных билетов, упакованные другими кассирами, должны быть кассиром полистно пересчитаны и упакованы в установленном порядке. Объявления на взнос наличными и чеки должны быть обязательно заполнены одновременно с сохранением всех реквизитов бланка. Наименование владельца счета, номер счета и наименование кредитной организации в чеках и объявлениях могут обозначаться штампами. На денежных чеках отбираются расписки получателей (чернилами или шариковой ручкой). Кроме того, на этих документах должны делаться отметки о предъявлении паспорта или заменяющего его документа получателя. Допускается заполнение этих отметок самим получателем, правильность отметки о паспорте или другом документе, заверяется подписью операционного работника. На обороте денежных чеков клиент обязан указывать назначение сумм платежа. Сведения о назначении сумм платежа заверяются подписями чекодателя. Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют денежные чеки без указания назначения сумм платежа. В объявлениях на взнос наличными должна быть указана дата фактического представления их в банк. Объявление на взнос наличными подписывается вносителями. Внесение исправлений и дополнений в банковские и кассовые документы не допускается. Банк отказывает в приеме расчетного документа, если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным, либо при нарушении требований по оформлению документа. Денежно – расчетные документы с исправлениями таких реквизитов, как сумма, наименование клиентов и номера их счетов, хотя бы и оговоренными, являются недействительными и не подлежат приему банком к исполнению.
Follow Us
Subscribe to:
Post Comments (Atom)
For immigrants from Latin America, Africa, India, China, etc. you must read this article
amazon
Save $62 CAD ( 47 USD) on your first AirBnB booking!
Become a Host on Airbnb | Earn Money Hosting Your Place
Top 10 Prestigious Scholarships for the Best International Students
SIGN UP FOR FREE #PAYONEER ACCOUNT: GET $25 REFERRAL BONUS!
Super Tech Deals! Need some quick, easy and *cheap* holiday gift ideas? We've got ideas for you!
How to book student accommodation? How does booking student accommodation with Uniplaces work?
Time Management | How to Manage Your Time with Brian Tracy
Last Posts
5 reasons why The Economist GMAT Tutor is the ultimate, all-inclusive prep tool
Lose the baby weight delicious chef-prepared meals! Get 25% OFF plus Free Shipping on your first or
Lab Tests Online | Order Fast, Affordable Health Lab Testing
Who Knew Health Tracking Could be Fun/ How can a smartphone app help you lose weight?
MissFresh: Fresh Ingredients, Delicious Recipes, Meal Kits Delivered
How to Find a Cheaper Replacement Water Filter for Your Refrigerator
MyMedic Range and Hunting First Aid Kit / Stay Alive!
Save $20 Off Any Purchase of $150 Or More Using Code: SAVE20A & Get Free Shipping On Orders...
$40 off Oakley Eyeglasses with Lenses. Use promo code: Oakley$40
All the passwords, payments, and personal info you store in Dashlane are kept safe
A single article can generate massive traffic and thousands of dollar
Funowls - Your Sunglass Mall. / 15% off Site-wide Coupon Code: 15Fun.
The Truth Behind BookVIP Discounted Vacations/ VIDEO
From Our Farm, To Your Family - $20 off first purchase at Mission Farms CBD
EssayEdge - College and Grad School Application Editing
Start Your Website With HostGator Today - One Click Installations!
Spend your money on wine, not on shipping - Shop Wine Library
Clearbanc: We're looking to invest $1B into 2000 companies! Start Your Application Today!
Lensabl / Super affordable prescription lenses, without leaving home
Join eToro and you'll never trade alone! eToro - The World's Leading Social Trading and Investing P
Kids' Digital Learning Academy -10 Levels. Over 850 Lessons. More than 9,000 Individual Learning Ac
A Tech's #1 Auto Recon App / Upgrade Your Business With One Click
ZOE® The world's first 3-in-1 cleansing, massaging, and anti-aging brushless silicone sonic skincar
How to get a real estate license? Join 350,000 others and find a course right here!
Book your vacation rentals: cottages, studios, villas &more
Thorlos® - Mission/Aspiration: Care Taker of the World's Feet.
The ONLY Software that Moves Your Programs, Files and Settings!
Dare. Defy. Challenge Why - New Arrivals Men - KOIO
INFO
we are heroes tonight
A plecat din țară după 7 aprilie! Andrei Plop nu a revenit în Republica #Moldova de 9 ani
Plop Andrei / ABOUT ME- Despre mine!
content
mk
Loading...


Post a Comment