Порядок проверки документов на открытие счёта

Порядок проверки документов на открытие счёта: На этапе проведения переговоров Отдел по расчётно-кассовому обслуживанию юридических лиц в устной форме ставит в известность службу безопасности отделения о намерении клиента открыть счёт в отделении Сберегательного Банка. При получении полного пакета документов, необходимых для открытия счёта, Отдел проверяет его в вышеуказанном порядке и передаёт в юридическую службу банка для получения заключения. Юридическая служба проверяет правильность оформления документов, визирует Договор банковского счёта, а при наличии замечаний готовит соответствующее заключение и не позднее следующего рабочего дня передаёт пакет документов в Отдел расчётно-кассового обслуживания юридических лиц и бюджетов, который затем передаёт документы руководителю банка. Подписанное руководителем банка заявление об открытии счёта с пакетом документов передаётся работнику, ответственному за ведение книги регистрации открытых и закрытых счетов для присвоения номера счёта с одновременным занесением открываемого счёта в книгу регистрации счетов. Банк строго контролирует соответствие даты занесения открываемого счёта в книгу и даты заключения Договора банковского счёта дате получения разрешительной подписи руководителя банка на заявлении. После присвоения номера счёта пакет документов передаётся в службу безопасности, которая в течение одного дня проводит проверку клиента. После проверки на одном экземпляре договора ставится отметка службы безопасности, и пакет документов возвращается в Отдел расчётно-кассового обслуживания. Если в целях получения дополнительной информации службе безопасности необходимо направить запросы в какие-либо органы, его проверка осуществляется этой службой самостоятельно. При наличии замечаний, выявленных в процессе проверки клиента, готовится соответствующее заключение, которое передаётся в Отдел расчётно-кассового обслуживания юридических лиц и бюджетов. Информация по открытию, закрытию или корректировке счёта (например, при изменении наименования клиента) в день совершения направляется в Территориальный Расчётный Центр (ТРЦ) Сберегательного Банка РФ. Своевременное обновление информации, формирование и передачу соответствующего файла в Отдел расчётов и переводов отделения осуществляет работник, ответственный за ведение книги регистрации счетов. Ответственный работник Отдела расчётов и переводов осуществляет передачу указанного файла в ТРЦ. До момента регистрации счёта клиента в книге регистрации открытых счетов Отдел расчётно-кассового обслуживания заполняет и передаёт ответственному за ведение книги регистрации открытых счетов бланк “Сообщение банка налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счёта”. Этот бланк имеет серию и номер и состоит из четырёх частей. - часть первая – направляется банком в налоговый орган по месту учёта юридического лица вместе с неотделённой второй частью – “Уведомление о получении сообщения банка об открытии (закрытии) банковского счёта”; - часть третья – “Корешок сообщения № об открытии (закрытии) счёта” – остаётся в банке; - четвёртая часть – “Уведомление №” - выдаётся клиенту при открытии (закрытии) банковского счёта. В бланке “Сообщение банка налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счёта” заполняются следующие реквизиты: 1. Наименование ГНИ по месту учёта юридического лица, которому открывается (закрывается) счёт – в первой и третьей части бланка (в точном соответствии с предъявленным документом о постановке на учёт в налоговом органе); 2. Почтовый адрес ГНИ по месту учёта юридического лица – в первой и третьей части бланка; 3. ИНН лица, которому открывается (закрывается) счёт – во всех частях бланка; 4. Вид и реквизиты документа, удостоверяющего факт постановки данного лица на учёт в налоговом органе – во всех частях бланка; 5. Реквизиты договора банковского счёта – в первой части бланка; 6. Реквизиты банковского счёта – во всех частых бланка; 7. Подчёркиванием выделяется слово “открыт” или “закрыт” счёт – во всех частях бланка; 8. Дата отправки сообщения банка налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счёта – в третьей части бланка; Ответственный за ведение книги регистрации открытых счетов в пятидневный срок с момента открытия счёта направляет сообщение в налоговый орган по месту учёта налогоплательщика об открытии банковского счёта с отражением даты сообщения в книге регистрации. Корешок сообщения об открытии счёта хранится в юридическом деле клиента. Расходные операции по вновь открытому счёту до получения информационного письма из налогового органа, подтверждающего получение от банка “Сообщение банка налоговому органу об открытии банковского счёта”, не производятся. При изменении организационно-правовой формы юридического лица или в связи с реорганизацией (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) клиенту открывается новый счёт с представлением в банк полного комплекта документов, необходимым для открытия счёта. При изменении наименования юридического лица, которое не вызвано реорганизацией, а также при изменении подчинённости филиала, представительства, в банк представляются только заявления клиента, уведомляющие об изменениях, документы, подтверждающие регистрацию изменений наименования предприятия и новая карточка с образцами подписей и оттиска печати. Номер счёта клиента в данном случае может не изменяться. В книге регистрации счетов в графе “Примечание” производится соответствующая отметка. Номер счёта клиента может не изменяться также в случае, если изменение подчинённости или изменение наименования организации вытекает из законов РФ, а также решений Правительства и общеизвестно. При открытии в банке любых других расчётных счетов клиентом дополнительно предоставляются заявления об открытии счёта, карточка с образцами подписей и оттиском печати и документ, подтверждающий полномочия должностных лиц на распоряжение средствами на счёте. При наличии заверенных полномочий в карточке, документ, подтверждающий полномочия, не представляется. Если в карточке заверены подписи должностных лиц, распоряжающихся ранее открытыми счетами, карточка может не заверяться нотариально. При открытии в учреждении банка счетов нескольких видов, формируется одно юридическое дело клиента. Юридические дела по счетам клиентов, открытых в специализированных (универсальных) филиалах, хранятся в структурном подразделении банка, осуществляющим обслуживание юридических лиц банка. Копии учредительных документов хранятся по месту непосредственного обслуживания клиентов. Допускается хранение юридических дел клиентов в филиалах по месту обслуживания на основании распоряжения, издаваемого банком.